“你需要關(guān)閉京東白條和金條”

“否則會影響征信”

……

這樣的電話你接到過嗎？

小心！是詐騙

案例一

1月，崇義街道王先生接到“京東客服”電話，對方稱王先生“京東金融”借款利率過高，如不消除過高利率，將會影響個人征信。

王先生按照對方要求，下載了“云視訊”APP，與客服開啟了語音通話，客服要求王先生在“中國銀行清算中心”轉(zhuǎn)賬驗資，王先生根據(jù)客服提供的網(wǎng)站鏈接，進(jìn)入“中國銀行清算中心”轉(zhuǎn)賬10萬元。

后客服要求繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，王先生意識到被騙。

案例二

2月，荔枝街道李女士接到“京東客服”電話，對方稱李女士京東白條信譽(yù)過低，如不按要求操作，將上調(diào)貸款利息。

李女士按照對方要求，下載了“云視訊”APP，與對方開啟了臨時會議?？头嬷钆俊拔⒘ＹJ”“支付寶”“京東”等平臺的利率都會上調(diào)，讓其將所有錢轉(zhuǎn)到指定賬戶清算。

李女士轉(zhuǎn)賬一筆后意識到被騙，損失5萬余元。

案例三

2月，荔枝街道楊先生接到“京東客服”電話，對方稱楊先生網(wǎng)貸未解除，如不解除將會影響個人征信。

楊先生下載了“微軟投屏”APP，與對方開啟了屏幕共享?？头Q需要貸款驗證，隨后引導(dǎo)楊先生在手機(jī)銀行貸款3萬元并轉(zhuǎn)至指定賬戶。轉(zhuǎn)賬后，客服又以解除驗證為由，要求楊先生將所有銀行卡賬戶余額轉(zhuǎn)至指定賬戶。

在誘導(dǎo)下，楊先生向指定賬戶轉(zhuǎn)賬7萬元。

警方提醒

一是核實身份官網(wǎng)認(rèn)證。京東官方客服從未有電話外呼“影響征信”、“注銷賬戶”、“調(diào)整利率”的相關(guān)業(yè)務(wù)，一旦收到以這類為借口的“京東客服”請一定及時掛斷，這就是詐騙！如有疑問，請聯(lián)系官方APP中的客服咨詢。

二是拒不透露個人信息。身份信息、銀行賬戶、驗證碼、各類密碼要小心保管，絕不透露。

三是不加好友不開視頻。如對方要求添加私人社交賬號或至各類視頻會議軟件進(jìn)行共享屏幕等操作，一定要果斷拒絕。

四是絕不轉(zhuǎn)賬、借貸。如對方要求操作轉(zhuǎn)賬或者進(jìn)行借貸，統(tǒng)統(tǒng)不要理會！一定是詐騙！

五是談及征信切勿慌張。如對個人征信存疑，可登錄中國人民銀行征信中心查詢。

六是全國反詐咨詢熱線要牢記。如有疑問，請及時撥打全國反詐咨詢熱線:96110。

封面新聞記者 楊峰 廣東廣州報道

2023年1月5日，廣州鐵路警方向社會通報2022年9月偵破的一起特大系列電信詐騙案，該案打掉電信詐騙犯罪團(tuán)伙9個，搗毀窩點11處，共抓獲涉案人員232人，涉案金額達(dá)2.17億余元，緊急止付挽損資金2010萬余元。目前，涉案相關(guān)嫌疑人已被移送審查起訴。

全程參與偵破此系列案件的廣州鐵路公安刑警支隊新型犯罪打擊大隊隊長馮志康告訴封面新聞記者，該起案件的犯罪團(tuán)伙以多名緬北回流人員為首，“他們將在境外成熟的電詐模式引進(jìn)國內(nèi)，發(fā)展出大量團(tuán)伙，犯罪模式非常成熟、老套?！?/p>

偵辦此案的指揮員，廣州鐵路公安刑警支隊副政委林仲榮告訴封面新聞記者，本案的電詐話術(shù)主要是冒充“京東金融客服”誘騙受害人將錢轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”，“超過90%的個案都是通過這個話術(shù)得手的?！绷种贅s表示，經(jīng)過“斷卡”、“打貓”等行動從源頭打擊電信詐騙，2022年鐵路公安接報的電詐案件數(shù)量已明顯下降。

廣州鐵路公安刑警支隊副政委林仲榮。攝影：楊峰

犯罪團(tuán)伙架構(gòu)圖。攝影：楊峰

順藤摸瓜

跨26省電信詐騙組織浮出水面

據(jù)廣州鐵路警方介紹，該系列案件由2022年7月19日廣州鐵路公安局廣州公安處接報的一起電詐案件牽出。當(dāng)日，群眾曹先生報案稱，一名自稱叫“王宇”的“京東客服”通過電話告知其“需關(guān)閉京東金條、取消貸款額度來恢復(fù)征信安全系數(shù)”，曹先生聽后信以為真，在對方的誘導(dǎo)下進(jìn)入一騰訊會議室并與之開啟視頻共享，并將共計65.08萬元分多次轉(zhuǎn)入“王宇”提供的銀行賬戶。轉(zhuǎn)完最后一筆錢后，曹先生猛然發(fā)覺自己可能被騙，遂掛斷騰訊會議并向警方報警。

馮志康表示，“接報該案后，我們從信息流和資金流量兩個方向開展偵查。發(fā)現(xiàn)曹先生被騙后將錢轉(zhuǎn)入了7個一級賬戶，然后再層層轉(zhuǎn)賬洗白，防止公安機(jī)關(guān)打擊。通過進(jìn)一步分析，2022年7月20日，我們在廣東佛山抓獲一個參與洗錢流程的“卡農(nóng)”，然后通過他的供述，層層往上扒，發(fā)現(xiàn)了一個從境外回流，在廣東惠東、中山等地活動的詐騙團(tuán)伙?！?/p>

廣州鐵路公安刑警支隊新型犯罪打擊大隊隊長馮志康。攝影：楊峰

圍繞夏季治安打擊整治“百日行動“，廣州鐵路公安局成立“7.19”特大系列電信詐騙案專案組，從全局抽調(diào)200余精干警力，對曹先生被電詐一案的線索通過連續(xù)作戰(zhàn)、綜合運用各種偵查手段，開展了海量數(shù)據(jù)篩查和集成研判工作，最終確定該電信詐騙犯罪組織涉及的9個犯罪團(tuán)伙以及團(tuán)伙頭目、骨干成員和藏匿位置。辦案民警發(fā)現(xiàn)，這些團(tuán)伙主要分布于廣東惠東、中山、韶關(guān)，湖南婁底、陜西渭南、河南洛陽、吉林長春、江蘇淮安等地。

經(jīng)過專案組派偵查員連夜奔赴各地開展抓捕前期工作，掌握該詐騙組織的組織架構(gòu)與作案事實，成功鎖定了李某等多名犯罪嫌疑人，收網(wǎng)時機(jī)成熟。

2022年9月，在公安部鐵路公安局統(tǒng)籌指揮下，廣州、沈陽、北京、呼和浩特、鄭州、濟(jì)南、上海、南寧、成都、蘭州、南昌、太原、武漢、西安等14個鐵路公安局31個公安處，調(diào)集精干警力全力開展路地協(xié)同集群收網(wǎng)打擊，在全國26個省114個市縣成功抓獲目標(biāo)嫌疑人232名，11個目標(biāo)窩點被全部端掉，破獲案件1611起，繳獲GOIP（虛擬撥號）設(shè)備、手機(jī)、電腦、POS機(jī)、汽車等作案工具一批。

境外電詐人員回流

在境內(nèi)發(fā)展百人團(tuán)隊

專案組目前查實，犯罪嫌疑人李某、鄧某、朱某2019年陸續(xù)從緬北回流后，經(jīng)過合謀，將在境外掌握的成熟電詐模式引進(jìn)回國并發(fā)展大量團(tuán)伙成員進(jìn)行“傳幫帶”， 逐步發(fā)展成有70余名成員的9個團(tuán)伙。

犯罪團(tuán)伙由“組織者”、“話務(wù)操作”、“網(wǎng)付操作”、“測卡員”、“招募員”、“車手”、“看守”等角色構(gòu)成，并招募大量非法提供電話卡、銀行卡的人員提供幫助。

據(jù)馮志康介紹，本案的電詐團(tuán)伙具有各團(tuán)伙間通過境外匿名聊天軟件勾連在一起，對被害人實施詐騙后，招募“卡農(nóng)”進(jìn)行跑分取現(xiàn)轉(zhuǎn)移被騙資金，事后以虛擬貨幣（USDT）、現(xiàn)金等多渠道交易結(jié)賬非法牟利的犯罪鏈條。

專案組“收網(wǎng)”。廣鐵公安供圖

“境內(nèi)電詐團(tuán)伙和境外那種有人遭受脅迫和人身控制被迫從事電詐犯罪的情況，有很大的不同。經(jīng)審訊，本案的主要嫌疑人，都有豐富的境外電詐經(jīng)驗，他們在境外只是小嘍羅或基層管理者，回國后感覺找不到工作、習(xí)慣了賺快錢，就利用成熟的電詐經(jīng)驗、團(tuán)隊組織經(jīng)驗、境外電詐渠道，重操就業(yè)?！瘪T志康說。

“經(jīng)審訊了解，本案已抓獲的嫌疑人中，沒有發(fā)現(xiàn)有人被脅迫和遭受控制。最基層的卡農(nóng)，也對自己使用銀行卡幫助電詐有著比較清楚認(rèn)知，他們被洗錢過程中的抽點所利誘?！?馮志康表示，經(jīng)過“斷卡”行動的打擊，目前洗錢渠道中銀行卡非常稀缺，抽點比例變得相對可觀。

據(jù)林仲榮介紹，曹先生被詐騙案中抓獲的第一個一級賬戶卡農(nóng)，負(fù)責(zé)將40萬贓款取現(xiàn)，其抽點收益為1萬元。

在全力破案攻堅的同時，廣州鐵路警方也密切與相關(guān)銀行協(xié)作配合，持續(xù)開展預(yù)警勸阻攔截和緊急止付等工作，共緊急止付176名被害人的659筆資金，挽回經(jīng)濟(jì)損失2010萬余元。

馮志康表示，即使警方已全力攔截，本案涉案的2.17億余元中，仍有大筆資金暫時無法追回。據(jù)警方調(diào)查，部分贓款目前被以現(xiàn)金分掉，然后通過消費洗白，另有大量資金被通過購買虛擬貨幣的方式轉(zhuǎn)移，這種方式則更難被追蹤。廣州鐵路警方目前也在對更多的新型洗錢方式開展攻關(guān)。

受害人向?qū)０附M表達(dá)感謝。廣鐵公安供圖

廣鐵警方表示，春運前后電詐案件又有抬頭之勢。

警方提示，群眾接到客服類的電話，第一要謹(jǐn)記核實對方身份，如果是私人電話打來一律不要相信；第二，如果判斷不準(zhǔn)可以撥打96110和96120進(jìn)行咨詢；第三，建議大家通過安裝反詐APP，通過APP查詢來電號碼；第四，如果已經(jīng)被騙轉(zhuǎn)賬，請第一時間撥打110聯(lián)系緊急止付。

【如果您有新聞線索，歡迎向我們報料，一經(jīng)采納有費用酬謝。報料微信關(guān)注：ihxdsb，報料QQ：3386405712】