影響匯率的基本因素包括國家的經(jīng)濟(jì)狀況、利率水平、通貨膨脹率、政治穩(wěn)定性以及國際貿(mào)易和投資情況等。當(dāng)然還包括政府政策的影響，比如匯率政策和貨幣政策。
當(dāng)前決定中國人民幣匯率的主要因素包括國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長速度、外匯儲(chǔ)備規(guī)模、貿(mào)易順差、國際投資者對(duì)中國市場的預(yù)期以及中國央行的貨幣政策等。同時(shí)，全球經(jīng)濟(jì)形勢、美元匯率、國際貿(mào)易環(huán)境等因素也會(huì)影響人民幣匯率的波動(dòng)。
經(jīng)濟(jì)體量、國際貿(mào)易、利率水平、通貨膨脹情況和政治穩(wěn)定性等因素是影響各國匯率變動(dòng)的主要因素。
經(jīng)常賬戶差額指的是一個(gè)國家在國際收支中經(jīng)常項(xiàng)目的收支差額。這個(gè)差額對(duì)于匯率的影響非常重要，當(dāng)一個(gè)國家的經(jīng)常項(xiàng)目收支處于順差時(shí)，該國的貨幣匯率往往會(huì)上升；反之，經(jīng)常項(xiàng)目處于逆差時(shí)，其貨幣匯率則可能下降。
不同國家的通貨膨脹差異會(huì)直接影響貨幣的購買力和匯率。如果一個(gè)國家出現(xiàn)通貨膨脹，而其他國家的物價(jià)保持不變，那么這個(gè)國家的貨幣購買力會(huì)下降，其貨幣對(duì)外匯的匯率也會(huì)下降。相反，如果其他國家的物價(jià)上漲，該國的貨幣對(duì)外匯的匯率將會(huì)上漲。當(dāng)兩國都出現(xiàn)通貨膨脹時(shí)，如果國內(nèi)的通貨膨脹率高于國外的，那么本幣的匯率會(huì)下降；反之，則會(huì)上升。
（3）利率差異。一國利率水平提高，可吸引更多資本流入，減少資本外流，從而使該國貨幣的匯率上升；反之亦然。
（4）預(yù)期對(duì)匯率的影響。在如今的金融市場中，人們對(duì)于匯率的心理預(yù)期越來越成為短期匯率波動(dòng)的關(guān)鍵因素之一。如果交易者預(yù)期某國的通貨膨脹率將高于其他國家，實(shí)際利率將低于其他國家，經(jīng)常項(xiàng)目收支將出現(xiàn)逆差等情況，他們就會(huì)預(yù)期該國貨幣的匯率將走低，并紛紛拋售該國貨幣及其所持有的金融資產(chǎn)，從而導(dǎo)致該國貨幣的匯率下跌。
政府有許多方式來干預(yù)經(jīng)濟(jì)，其中對(duì)匯率進(jìn)行短期干預(yù)是一種比較直接的手段。這種干預(yù)可以包括中央銀行在外匯市場上直接買賣外匯，或者發(fā)布能夠直接影響公眾對(duì)未來匯率預(yù)期的聲明等方式。此外，各國還可以通過調(diào)整宏觀經(jīng)濟(jì)政策來影響匯率的波動(dòng)。具體來說，各國的財(cái)政政策和貨幣政策的寬松或緊縮程度對(duì)匯率會(huì)產(chǎn)生影響。
經(jīng)濟(jì)增長率對(duì)匯率有著重要影響。長期來看，當(dāng)一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)增長率快于另一個(gè)國家時(shí)，其貨幣的匯率往往會(huì)上升；相反，經(jīng)濟(jì)增長率較低的國家則可能會(huì)出現(xiàn)匯率下跌的情況。
當(dāng)前決定我國人民幣匯率的主要因素是以市場供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)整的、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
外匯市場的供求狀況是指國際收支狀況。
我國一直實(shí)行強(qiáng)制的結(jié)售匯制度，外匯市場上的供求不完全是真實(shí)的需求。盡管外匯管理局對(duì)企業(yè)和個(gè)人的留匯比例放寬了一些，但總體而言，外匯管制仍然十分嚴(yán)格。由于我國近年來外匯收入大幅增加，導(dǎo)致外匯市場上供大于求，本幣匯率一直呈現(xiàn)上升趨勢。
中國的主要經(jīng)濟(jì)貿(mào)易伙伴國家的匯率水平及其變化對(duì)中國的對(duì)外貿(mào)易和宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定具有重要影響。不同國家的貨幣匯率波動(dòng)會(huì)直接影響到中國出口產(chǎn)品的競爭力和進(jìn)口產(chǎn)品的成本，因此中國政府會(huì)密切關(guān)注主要貿(mào)易伙伴國家的匯率變化，并根據(jù)變化制定相應(yīng)政策。
我國參考的一籃子貨幣主要包括美元、歐元、日元、英鎊、韓元、加拿大元等。這些國家與我國之間的貿(mào)易往來頻繁，因此在我國的一籃子貨幣中所占權(quán)重較大。這些貨幣的價(jià)值和波動(dòng)對(duì)我國人民幣的匯率水平會(huì)產(chǎn)生重要影響。
中央政府對(duì)匯率的調(diào)整和管理是非常重要的。匯率的穩(wěn)定和合理調(diào)整對(duì)于國家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和對(duì)外貿(mào)易的平衡都至關(guān)重要。中央政府可以通過多種手段來進(jìn)行匯率的調(diào)整和管理，比如外匯市場干預(yù)、制定貨幣政策以及加強(qiáng)監(jiān)管等方式來維護(hù)國家貨幣的穩(wěn)定和匯率的合理水平。這些舉措有助于防止貨幣貶值過快，保持外匯市場秩序，促進(jìn)國際貿(mào)易的平衡發(fā)展。
我國采用以市場供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)整的、有管理的浮動(dòng)匯率制度。然而，由于我國正處于市場經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型階段，經(jīng)濟(jì)波動(dòng)較大。同時(shí)，金融市場尚未健全，金融體系也不夠完善，存在許多金融隱患。因此，政府認(rèn)為必要對(duì)人民幣匯率進(jìn)行合理的調(diào)整管理，以更好地促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。目前，我國外匯市場上人民幣兌各外幣的匯率水平是在前一日的匯率中間價(jià)的基礎(chǔ)上上下浮動(dòng)一定幅度。這一浮動(dòng)范圍包括人民幣對(duì)美元、歐元等各種幣種，以及外匯市場上的牌價(jià)、現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔交易。
外匯市場上，市場主體對(duì)未來人民幣匯率的預(yù)期受多種因素影響，包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、國際政治關(guān)系、貿(mào)易環(huán)境等。投資者和交易者通常會(huì)根據(jù)中國經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、貨幣政策以及國際市場走勢等因素來對(duì)未來人民幣匯率進(jìn)行預(yù)判，這將對(duì)匯率走勢產(chǎn)生影響。
我國的匯率主要是由外匯市場上的供求關(guān)系所決定的。因此，匯率水平除了受到供求關(guān)系等因素的影響外，也會(huì)受到市場參與者的預(yù)期影響。舉例來說，如果人們預(yù)期人民幣會(huì)升值，那么在外匯市場上人民幣匯率就會(huì)相應(yīng)上升。
人民幣與各種主要外幣的利率差異受多種因素影響，其中包括貨幣政策、經(jīng)濟(jì)狀況、國際資本流動(dòng)等。這些因素導(dǎo)致了人民幣與美元、歐元、日元等主要外幣之間的利率差異。在決定匯率和資產(chǎn)收益率時(shí)，這些利率差異發(fā)揮著重要作用。
在國際資本流動(dòng)日益自由頻繁的今天，各種資金在國際金融市場上追逐利潤。在這種情況下，利率成為引起國際資本流動(dòng)的重要因素。雖然人民幣尚未完全可自由兌換，但人民幣匯率顯然受到各主要貨幣利率的影響，尤其是美元利率的影響。
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說起來我也是玩過比特幣這樣數(shù)字貨幣的人，我玩數(shù)字貨幣的原因是當(dāng)時(shí)我要寫一本金融的小說，我知道有比特幣一說，但是我沒有玩過比特幣，所以想著去玩一把。
這個(gè)玩一把，我還真的在知乎哪里找到了一個(gè)博主介紹B圈的，他有B圈的群。
這個(gè)時(shí)候中國其實(shí)已經(jīng)開始說數(shù)字貨幣是非法金融了，這個(gè)數(shù)字貨幣在中國是不承認(rèn)的，但是國際上不少國家承認(rèn)的，不少玩家都在玩數(shù)字貨幣，中國也有不少人玩比特幣，有的人賺了很多錢，有的人虧了不少錢。
其中有一家三口跳海自殺的，因?yàn)槌磶盘潛p了。
中國為什么會(huì)把這數(shù)字貨幣定義為非法金融，那是因?yàn)閿?shù)字貨幣不是法定貨幣，對(duì)正常的貨幣是打擊，還有數(shù)字貨幣缺少監(jiān)管，現(xiàn)在的數(shù)字貨幣和洗錢有很大的關(guān)系，數(shù)字貨幣對(duì)正常的金融是打擊的。
我參與數(shù)字貨幣交易，心里也是忐忑的，這到底行不行的，因?yàn)閲鴥?nèi)已經(jīng)取締了，不少的數(shù)字貨幣交易平臺(tái)也關(guān)閉了，我在網(wǎng)上查看這數(shù)字貨幣到底合法不合法。
就交易來講，這數(shù)字貨幣確實(shí)沒有監(jiān)管，就是誰錢多，誰就可以把幣值炒上去。
目前中國偷偷摸摸的數(shù)字貨幣交易平臺(tái)還是有的，反正現(xiàn)在我也沒有交易了，那存了20美元的賬戶也已經(jīng)虧完了，已經(jīng)是過去式了。
我今天寫出來，就是讓大家了解一下數(shù)字貨幣的真相。
數(shù)字貨幣是美元交易的，這美元在交易平臺(tái)是沒有的，你只有去某個(gè)地方去換，好像網(wǎng)站有提供交易的平臺(tái)的，有很多的掛牌信息，這個(gè)匯率差距還是比較大的，我當(dāng)時(shí)也不是很清楚，反正選了一個(gè)匯率特別高的，其實(shí)就是換的非常不劃算的平臺(tái)，后來交易開始，原來是個(gè)個(gè)體戶，通過微信轉(zhuǎn)錢這樣完成的。
就是美元直接到了交易平臺(tái)的賬戶，然后你把錢轉(zhuǎn)給那個(gè)交易的個(gè)人。
有的是公司，有的是個(gè)人。
這樣說來，交易數(shù)字貨幣，第一步就可能觸犯國家的法律了。
這個(gè)美元人民兌換只能通過銀行，如果私人之間兌換的話是屬于違法的。
當(dāng)然這個(gè)怎么說呢，中國有專門兌換美元的黃牛，這種私下兌換的事情早在20多年前就開始流行了。
那時(shí)候每個(gè)國際旅行社就會(huì)有一個(gè)黃牛坐班，很多出國游的客人出國旅游美元不夠，都會(huì)讓旅行社幫忙換點(diǎn)美元，旅行社又沒有多的美元，這時(shí)候黃牛就有用武之地了。
但是嚴(yán)格意義上來講，這是法律所不允許的，但是大家一般也不會(huì)去管。
就像那時(shí)候兌換美元只有中國銀行可以兌換，然后黃牛每天在中國銀行里面存取美元，也沒有銀行工作人員舉報(bào)，黃牛和工作人員也很熟，壓根沒有什么事情。
好吧，交易數(shù)字貨幣是沒有金額限制的，我為什么是兌換20美元呢 ，因?yàn)楫?dāng)時(shí)交易平臺(tái)說資金20美元可以送多少的，但是實(shí)際上這是騙人的，賬戶里存入20美元以后，交易平臺(tái)一分錢也沒有給你。
有了數(shù)字貨幣的交易平臺(tái)以后，那么所有的數(shù)字貨幣都出來的，什么比特幣，什么以太坊，還有各種各樣的數(shù)字貨幣，真的是琳瑯滿目。
這數(shù)字貨幣其實(shí)和股票差不多，但是和股票不一樣。
這數(shù)字貨幣是24小時(shí)不間斷的交易，這漲起來，幾分鐘就能上漲50%，這跌起來也是跌得非常慘，直接腰斬又腰斬。
這樣說吧，有的時(shí)候新B剛出來，這個(gè)新B的價(jià)格上漲下跌的幅度非常的大。
發(fā)行價(jià)一美分，有可能一下子漲到10美元，也有可能再從10美元跌倒5美分。
這個(gè)價(jià)格完全是投機(jī)者決定的，看誰的資本更大。
這數(shù)字貨幣是沒有漲停和跌停的，反正數(shù)字貨幣發(fā)行者把數(shù)字貨幣發(fā)行以后，把錢拿走，剩下的就是交易者自己的事了。
這數(shù)字貨幣是沒有價(jià)值的，完全是靠炒作才決定漲還是跌的。
這里用比特幣來說明，當(dāng)時(shí)比特幣出來的時(shí)候，是不值錢的，所有的比特幣加起來要不了幾萬美元，后來因?yàn)楸蝗税l(fā)現(xiàn)這個(gè)數(shù)字貨幣的稀缺性，才被大家輪番炒作，才導(dǎo)致這比特幣的價(jià)格漲了幾萬倍。
說到底這比特幣就是一個(gè)屁，但是這個(gè)屁大家都認(rèn)同了，所以這個(gè)屁就值錢了。
這個(gè)比特幣的價(jià)格就是資本的博弈過程，在這個(gè)過程中有的人大賺特賺，而有的人就大虧特虧。
美國政府，或者俄羅斯政府，他們把比特幣等數(shù)字貨幣當(dāng)合法的貨幣，應(yīng)該說很多的國家為了賺錢，對(duì)數(shù)字貨幣是允許交易的，受他們國家的保護(hù)。
把數(shù)字貨幣作為一個(gè)合法的可以交易的貨幣，那么在這樣的國家成立交易所，這種數(shù)字貨幣的交易是要向當(dāng)?shù)卣欢惖?，反正政府能賺錢，才不去管這個(gè)數(shù)字貨幣對(duì)本位貨幣的沖擊。
所以目前連美國這樣的國家也承認(rèn)比特幣這種數(shù)字合法，所以現(xiàn)在的數(shù)字貨幣還是挺熱門的。
很多人對(duì)數(shù)字貨幣不了解，只知道有的人賺得盆滿缽滿，而有的人傾家蕩產(chǎn)。
我這里也不說數(shù)字貨幣好，也不說數(shù)字貨幣不好，但是我建議中國人還是不要做數(shù)字貨幣，因?yàn)檫@是我們國家把數(shù)字貨幣當(dāng)非法金融。
如果哪天你因?yàn)榻灰讛?shù)字貨幣而被警察抓了，這是真的會(huì)發(fā)生的事情。
每個(gè)國家的法律不一樣，當(dāng)然是要當(dāng)?shù)氐姆烧f了算。
我也做過數(shù)字貨幣的交易，這純粹是投機(jī)行為，不是大賺特賺就是大虧特虧。
數(shù)字貨幣真的是賭博了，一分不值的數(shù)字貨幣價(jià)格被炒到每個(gè)比特幣6萬美元，人民幣超過30萬。
因?yàn)楸忍貛糯鬂q，所以很多人去挖礦，這挖礦需要挖礦機(jī)，這挖礦需要大量的電。
這原本一文不值得比特幣，因?yàn)楸淮蠹页醋髌饋砹耍瑑r(jià)格幾萬倍的上漲，導(dǎo)致挖礦機(jī)遍布世界各地，如果比特幣一文不值，那么也沒有人會(huì)去挖礦。
這個(gè)挖礦不是挖煤的挖礦，而是讓計(jì)算機(jī)用算力去挖礦，把剩下的比特幣找出來。
這具體的我也不介紹了，不然又有2000字可以說。
從純粹的交易而言，這比特幣還真的能夠賺錢的，還是能賺很多的錢，如果要求不高，虧錢很難，這比股市容易多了，這是真話。
但是實(shí)際的情況是大部分人虧得很慘，少部分人大賺特賺。
這里沒有監(jiān)管，你要怎么玩就怎么玩，如果你有足夠的錢，那么這個(gè)市場你說了算。
也就是說數(shù)字貨幣要漲要跌完全看誰的實(shí)力更強(qiáng)。
因?yàn)閿?shù)字貨幣不是漲就是跌，你要數(shù)字貨幣漲，你就不斷地高價(jià)買，更高價(jià)買，這買的人比賣的人錢多，這數(shù)字貨幣自然就可以漲上去。
如果要數(shù)字貨幣價(jià)格跌，那么就拼命的低價(jià)賣，這買漲得干不過，這數(shù)字貨幣就跌下來。
當(dāng)然我這里說的數(shù)字貨幣指的是虛擬貨幣。
這虛擬貨幣的可怕之處是高杠桿，這杠桿可以買進(jìn)也可以賣出，就是交易者之間的博弈過程。
比方你有10萬美元，你買漲，你杠杠100倍買漲，那么這時(shí)候如果賣跌的人有100萬，他也是就賣跌，不斷地拋，你們之間發(fā)生較量，你1000萬買進(jìn)的比特幣，等你買進(jìn)以后有更厲害的賣家在賣，因?yàn)檫@里是可以杠杠的，人家本金100萬，也是100倍的杠桿，人家是賣出一個(gè)億。
你這1000萬哪里擋得住，這虛擬貨幣價(jià)格下去了， 你買進(jìn)的時(shí)候是市值1000萬，現(xiàn)在價(jià)格掉了，你自己才10萬本金，只要跌一丟丟，你就爆倉了，爆倉的結(jié)果是你馬上虧光，自己的本金就全部歸零。
你就破產(chǎn)了。
應(yīng)該說杠桿越高，風(fēng)險(xiǎn)越高。
但是我之前不是說虛擬貨幣其實(shí)也好賺錢，就是你不要太貪婪。
如果你不動(dòng)杠桿，買進(jìn)以后跌了，跌了就跌了，因?yàn)槎际悄阕约旱腻X，你就沒有爆倉的風(fēng)險(xiǎn)。
這數(shù)字貨幣漲跌的周期很短，有的時(shí)候一天就可以好幾個(gè)來回。
但是人的貪婪的與生俱來的，很多人想賺大錢，所以都會(huì)高杠桿，用了杠桿人性的賭性就出來。
為了賺更多的錢，就是大杠桿，然后一下子把本金輸完完。
因?yàn)槿绻闶敲绹嘶蛘吣闶峭鈬?，在你的國家你虛擬貨幣是合法的，那么你好好做，這樣的虛擬貨幣只要不杠桿，有賺錢的機(jī)會(huì)。
但是在我們的國家，這是非法金融，弄不好，你賺的錢要沒收。
當(dāng)然現(xiàn)在交易比特幣這樣的數(shù)字貨幣違法是談不上，但是也不會(huì)受國家的法律保護(hù)。
我那20萬美元，我也是杠杠的，2倍三倍的樣子。
我一開始也有賺點(diǎn)小錢。
但是之后也有虧過，有一次我隨便打了一個(gè)賣出的價(jià)格，那個(gè)價(jià)格我是瞎打的，我覺得是不太可能的。
然后第二天起來，我隨便打的價(jià)格成交了。
比方現(xiàn)在的價(jià)格是5美元，我覺得賣出的價(jià)格是10美元，這是漲一倍的價(jià)格，沒有想到那數(shù)字貨幣還真的有到過漲一倍的價(jià)格，所以我已經(jīng)賣掉了。
但是后來我也有買入別的數(shù)字貨幣，我是兩倍的杠杠，當(dāng)時(shí)我覺得爆倉的可能是沒有的，只要不爆倉，哪怕你的資產(chǎn)快沒的時(shí)候，只要不到爆倉的低價(jià)，你還是可以活過來。
第二天醒來，我發(fā)現(xiàn)我的賬戶余額是0了，我已經(jīng)爆倉了。
我發(fā)現(xiàn)那天晚上還真的大跌了，就是一個(gè)10美元的價(jià)格，只要價(jià)格不要跌到6美元，我就不會(huì)爆倉，好巧不巧，那個(gè)晚上那虛擬貨幣到過5.98元，所以我被強(qiáng)制平倉了。
我的虛擬貨幣就這樣結(jié)束了。
其實(shí)對(duì)于虧光我也不是太在意，因?yàn)槲抑捞摂M貨幣的投機(jī)流程了。
我們中國人交易虛擬貨幣可能涉及違法，所以我勸大家還是不要買賣虛擬貨幣，因?yàn)槟呐履阍谔摂M貨幣上賺了10個(gè)億，那一天國家說你這是非法金融，這個(gè)錢要沒收的，那么就沒收的，國家說你這是違法的，那你就去坐牢吧，這是沒有商量的。
這是我自己的理解。
這個(gè)虛擬貨幣如果是合法的，我還真的會(huì)去交易，我只要不杠桿，好像賺錢特別容易。
但是目前國家已經(jīng)明確虛擬貨幣是非法金融，是擾亂金融次序，那么你一定不能把國家的話當(dāng)耳旁風(fēng)。
我是小白自媒體人，請(qǐng)點(diǎn)擊關(guān)注，歡迎大家一起來討論。
徐匯檢察院供圖（下同）
浙江市民魏先生是一位“炒幣”老手，一有閑錢就會(huì)投資購買虛擬貨幣。今年3月初，魏先生聽朋友說，上海有人在賣一種與美元掛鉤的虛擬貨幣，而且價(jià)格比交易平臺(tái)上低三個(gè)點(diǎn)。魏先生馬上催促朋友和賣家聯(lián)系，讓他來杭州碰面，可賣家表示只愿意在上海交易。于是魏先生準(zhǔn)備前往上海交易，臨行前，魏先生聯(lián)系了同樣投資“炒幣”的表姐黃女士，詢問她是否有興趣。黃女士聽說有便宜的虛擬貨幣買，當(dāng)即表示有意購買，并將虛擬貨幣交易平臺(tái)賬號(hào)借給表弟。3月10日，魏先生帶著朋友驅(qū)車趕往上海。
魏先生在上海一家飯店內(nèi)與見證監(jiān)督交易過程的中間人和賣家代理人李某見面。隨后，李某一方面讓中間人下載并安裝“電子錢包”軟件監(jiān)督交易過程，另一方面將魏先生等人拉進(jìn)一個(gè)加密聊天軟件創(chuàng)建的聊天群。中間人把剛注冊(cè)的“電子錢包”賬號(hào)發(fā)到群里后，很快收到了線上賣家轉(zhuǎn)來的5萬枚虛擬貨幣。李某提出與魏先生先交易5000枚虛擬貨幣，魏先生就向線上賣家指定的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬3萬余元。線上賣家確認(rèn)收到后，李某就讓中間人從“電子錢包”里轉(zhuǎn)出5000枚虛擬貨幣給魏先生。
20分鐘后，魏先生確認(rèn)先行交易的5000枚虛擬貨幣到賬。有了第一次的成功交易，已經(jīng)完全相信李某的魏先生便聯(lián)系并指導(dǎo)表姐黃女士向賣家指定的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬12萬余元，再購買2萬枚虛擬貨幣。錢款轉(zhuǎn)至賣家指定賬戶后，李某突然稱肚子不舒服想去廁所，連隨身攜帶的背包也沒拿就離開了。魏先生等了許久，卻始終沒有等到李某和到賬的虛擬貨幣，在場的中間人也無法再轉(zhuǎn)出虛擬貨幣。意識(shí)到自己上當(dāng)?shù)奈合壬巴矙C(jī)關(guān)報(bào)案。
根據(jù)李某包中偽造證件上的照片，公安機(jī)關(guān)很快鎖定并抓獲了李某。李某到案后，向檢察官交代了犯罪事實(shí)，2021年3月初，他在一個(gè)代收虛擬貨幣的群里看到有人以一天500元的價(jià)格找人做事，就主動(dòng)報(bào)名。3月10日，線上賣家讓他去上海作為線下代理，“演戲”配合自己騙魏先生等人的錢。原來李某讓中間人下載的是一款虛假的“電子錢包”軟件，第一次交易成功的5000枚虛擬貨幣其實(shí)是由躲在幕后的線上賣家通過真正的電子錢包轉(zhuǎn)出，毫不知情的中間人表面上參與監(jiān)督交易，其實(shí)只是一個(gè)蒙在鼓里的旁觀者。待到線上賣家確認(rèn)12萬余元到賬后，就讓李某找個(gè)借口溜走。事后，線上賣家轉(zhuǎn)給李某幾百枚虛擬貨幣作為報(bào)酬，被他折價(jià)轉(zhuǎn)賣獲得4000元。
近日，經(jīng)徐匯區(qū)檢察院依法提起公訴，徐匯區(qū)法院依法以詐騙罪判處被告人李某有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金3萬元。其背后的線上買家也將另案處理。
]]>“這才幾個(gè)眨眼功夫怎么就被割了呢？”
很多夢想著一夜暴富的人
都會(huì)有這樣的經(jīng)歷
讓人很難忽視他的吸引力
但絕大多數(shù)投資者都被“割韭菜”了
或者都曾被“割過韭菜”
有人會(huì)說：我已經(jīng)夠警惕了
為什么還會(huì)被騙？
因?yàn)?/p>
有些騙局劇本可能是
為你“量身定制”
下面讓我們看看
本案里的嫌疑人是如何設(shè)計(jì)“陷阱”
2022年5月29日，柳南公安分局五里卡派出所接到市民吳先生的求助，稱自己在做虛擬幣交易時(shí)被騙了4萬元。接警后，辦案民警立即趕往現(xiàn)場了解情況。
吳先生稱，5月中旬，他加了一個(gè)買賣二手商品的微信群，在群內(nèi)閑聊賺錢項(xiàng)目，知道有一個(gè)名叫“雷子”的群友手里有虛擬貨幣泰達(dá)幣USDT（簡稱U幣）的資源，便通過添加微信與其深聊關(guān)于U幣的“致富經(jīng)”。
圖為嫌疑人與受害人聊天記錄
通過一番討價(jià)還價(jià)，吳先生最終以6.8元一個(gè)的單價(jià)達(dá)成與“雷子”買進(jìn)4萬元的U幣的意向。為了推薦交易，雙方商議以線下見面現(xiàn)金交易的方式購買。隨后，“雷子”告知吳先生會(huì)讓小兄弟周某梁與其在航惠路某酒店約定收錢。（“工具人”上線ing）
圖為嫌疑人與“工具人”聊天記錄
另一方面，“雷子”讓朋友周某梁為其“跑腿”收錢，并以3000元作為“辛苦費(fèi)”結(jié)算。
交易中，吳先生十分警惕，沒看到“雷子”就以各種理由拖延，不得已才姍姍來遲，4萬元現(xiàn)金到手。此時(shí)，事情的發(fā)展皆在嫌疑人掌控之中……
為了消除吳先生的防備之心，“雷子”說：“我兄弟和你一塊在這等，待這4萬元通過ATM機(jī)轉(zhuǎn)存給上家，對(duì)方收到款馬上給你結(jié)算U幣。”吳先生也就答應(yīng)。
之后“雷子”駕駛白色奧迪車攜款而逃一路狂奔到雒容鎮(zhèn)，并把還在原地等待的吳先生與周某梁一塊從微信好友里拉黑。
天網(wǎng)恢恢，疏而不漏！經(jīng)過辦案民警的不懈偵查，涉嫌詐騙的違法嫌疑人“雷子”雷某軍浮出水面。原來，雷某軍的使用逃離工具系某租車行的車輛，5月30日，其到車行還車，被布控民警一舉抓獲。
經(jīng)審訊，嫌疑人雷某軍（男，29歲）如實(shí)供述了其以交易虛擬貨幣為幌子對(duì)吳先生實(shí)施詐騙的犯事實(shí)供認(rèn)不諱。 目前，該案還在進(jìn)一步偵辦中。
什么是虛擬貨幣投資？
通常認(rèn)為，貨幣本質(zhì)上是解決交易流動(dòng)性的信用合約。有國家主權(quán)的信用支持和價(jià)格基本穩(wěn)定的雙重特性?；ヂ?lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展，催生了很多不可控的產(chǎn)物，虛擬貨幣就是其中的一種，但是相對(duì)實(shí)體貨幣，它一無信用支持，二無穩(wěn)定價(jià)格，作為一種投資，風(fēng)險(xiǎn)極高，極易被投機(jī)者利用，從事炒作甚至非法活動(dòng)。但也正是這種憑空創(chuàng)造財(cái)富的刺激性，讓眾多投資者在明知風(fēng)險(xiǎn)的情況下仍然甘愿前往，吳先生就是其中的一位。
警方提醒
類似的非法事件頻繁發(fā)生，不但嚴(yán)重危害個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全，更極大地?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融秩序。警方提醒，投資者要樹立正確投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，警惕虛擬貨幣詐騙、傳銷、洗錢等違法行為。不要相信天花亂墜的承諾，不要盲目跟風(fēng)炒作，時(shí)刻警惕投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，避免自身財(cái)產(chǎn)損失。
]]>從官網(wǎng)信息，該許可支持數(shù)字貨幣與當(dāng)?shù)刎泿艃稉Q；辦理該牌照除了注冊(cè)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)外，還包括撰寫商業(yè)計(jì)劃書、反洗錢反恐怖組織融資方案等。目前有專門協(xié)助在海外申請(qǐng)數(shù)字貨幣交易所牌照的中介機(jī)構(gòu)。MXEC抹茶交易所、WBF交易所曾聲稱獲得了AUSTRAC頒發(fā)的金融服務(wù)牌照。
億邦國際董事長兼CEO胡東透露，公司于2021年在澳大利亞擴(kuò)張，設(shè)立了子公司和辦公場所，以及本地團(tuán)隊(duì)。
2021年4月5日，延期數(shù)日后，億邦旗下加密貨幣交易所Ebonex上線。當(dāng)月，沽空機(jī)構(gòu)Hinderburg Research）即發(fā)布針對(duì)億邦國際的沽空?qǐng)?bào)告，除了主業(yè)礦機(jī)滯銷劣質(zhì)等問題，還包括新成立加密交易所交易量虛構(gòu)等。
沽空?qǐng)?bào)告指出，億邦的交易所是購買的“白標(biāo)”（貼牌）交易所系統(tǒng)，開發(fā)方為幣核（Blue Helix）。其發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)站代碼有四十處提及“bhex”；且Ebonex平臺(tái)上存放代幣XRP的地址屬于幣核。藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)當(dāng)時(shí)查看Ebonex網(wǎng)站前臺(tái)靜態(tài)輸出頁的腳本，交易所頁面部分圖標(biāo)的文件名有“bhex”字樣，且與幣核網(wǎng)站交易系統(tǒng)示例的圖標(biāo)相同。
此外，做空機(jī)構(gòu)當(dāng)時(shí)以Ebonex的以太坊兌比特幣（ETH/BTC）交易對(duì)為例，稱Ebonex平臺(tái)的24小時(shí)交易量2.43億美元，大于頭部交易所?；贓bonex目前在網(wǎng)絡(luò)的社交媒體的影響力，以及搜索數(shù)據(jù)。做空機(jī)構(gòu)指出，平臺(tái)交易量存在虛構(gòu)可能。在股東信中，億邦回應(yīng)稱，為加快開發(fā)進(jìn)度，從幣核購買了某些軟件源代碼，經(jīng)調(diào)查確認(rèn)，異常交易量是由于Ebonex平臺(tái)后端的軟件故障，顯示的交易量不正確。
幣核旗下交易所BHEX表已關(guān)停。在上線半年后，Ebonex原手機(jī)APP無法訪問，提示“EBONEX”不再可用。當(dāng)時(shí)，在部分應(yīng)用商場，Ebonex應(yīng)用亦無“安裝”選項(xiàng)。Ebonex官網(wǎng)顯示，“根據(jù)相關(guān)部門針對(duì)數(shù)字貨幣行業(yè)的監(jiān)管要求，我們無法為您所在國家和地區(qū)的用戶提供交易服務(wù)”。
目前，蘋果商城有Ebonex交易所以及Ebonex ProAPP可下載，開發(fā)方為EBONEX PTE.LTD，PTE.LTD通常為新加坡注冊(cè)企業(yè)；后者開發(fā)方為澳洲億邦公司，首個(gè)版本在四周前上線。
2月11日，打開Ebonex交易所應(yīng)用后，反復(fù)刷新疑似持續(xù)顯示網(wǎng)絡(luò)問題，次日ke可使用。Ebonex Pro目前顯示僅支持澳洲區(qū)號(hào)0061的手機(jī)號(hào)注冊(cè)，另支持郵箱注冊(cè)，但同樣提示有網(wǎng)絡(luò)問題。2月12日，該應(yīng)用支持注冊(cè)及使用，有19種交易對(duì)上架。Ebonex支持kyc用戶充值澳幣。
2020年，億邦國際在海外業(yè)務(wù)量逐步萎縮，99.8%的礦機(jī)銷售收入來自中國，主要是一次性銷售合同。億邦國際還前后與應(yīng)眾互聯(lián)（002464.SZ）和華鐵應(yīng)急（603300.SH）產(chǎn)生糾紛。
應(yīng)眾互聯(lián)與億邦國際就3億礦機(jī)的交付問題引發(fā)糾紛，前者曾在公安報(bào)案，應(yīng)眾互聯(lián)曾披露，相關(guān)訴訟涉案金額1億。
2021年8月，億邦國際董事長召開發(fā)布會(huì)，舉報(bào)華鐵應(yīng)急涉嫌嚴(yán)重財(cái)務(wù)造假、嚴(yán)重信息披露違規(guī)以及實(shí)際控制人胡丹鋒及其配偶潘倩涉嫌巨額職務(wù)侵占掏空上市公司資產(chǎn)等違規(guī)問題。雙方存在礦機(jī)款糾紛。8月15日，億邦國際表示取消華鐵應(yīng)急“三宗罪”第二次新聞發(fā)布會(huì)。當(dāng)月末，華鐵應(yīng)急公告，于8月23日收到杭州中院下發(fā)的《民事調(diào)解書》，各方確認(rèn)所涉8萬臺(tái)服務(wù)器已交付完成，其中2.4萬臺(tái)貨款已結(jié)清，剩余5.6萬臺(tái)的貨款2.72億元，由浙江紐博實(shí)業(yè)有限公司支付給浙江億邦通信科技有限公司。雙方歇戰(zhàn)。
在億邦指出華鐵應(yīng)急問題同時(shí)，其本身也曾被做空?qǐng)?bào)告公開指出融資資金涉不透明交易、主業(yè)礦機(jī)滯銷劣質(zhì)等五大問題。4月，沽空機(jī)構(gòu)Hinderburg Research的報(bào)告恰逢年報(bào)發(fā)布期。在經(jīng)審計(jì)的年報(bào)發(fā)布前，2020年第四季度業(yè)績消息報(bào)告未公布。相比于此前接連發(fā)布建立加密貨幣交易所、上線萊特幣和狗狗幣礦機(jī)等消息，在經(jīng)歷做空?qǐng)?bào)告事件后，億邦國際投資者關(guān)系主頁長期未發(fā)布新業(yè)務(wù)消息。
2021年上半年，億邦國際營業(yè)凈收入1830萬美元，同比增長65.69%；銷售算力90萬T/s，同比增220%；凈虧損426萬美元，約合人民幣2700萬元，同比收窄38%。報(bào)告稱，營收增加主要是比特幣價(jià)格上漲帶動(dòng)的礦機(jī)需求。報(bào)告期間，比特幣單價(jià)曾一度超過6萬美元，目前已回落三成。
億邦國際方面介紹，創(chuàng)始人胡東在2010年設(shè)立了浙江億邦，涉及通信設(shè)備行業(yè)；在2014年，開始研究開發(fā)區(qū)塊鏈設(shè)備；在2016年發(fā)布礦機(jī)產(chǎn)品翼比特E9系列；在2015年至2018年期間，浙江億邦曾掛牌新三板；此后進(jìn)行重組，準(zhǔn)備再度上市。兩度折戟港股后，億邦國際于2020年6月，登陸納斯達(dá)克，籌資9170萬美元。此外，沽空機(jī)構(gòu)質(zhì)疑了億邦與其IPO承銷商背后尚乘集團(tuán)之間的交易。做空機(jī)構(gòu)指出，億邦將IPO收益轉(zhuǎn)出公司之外，交易可能與承銷商尚乘國際（HKIB）掛鉤。億邦方面否認(rèn)。藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)在《億邦國際被做空：IPO融資不足1億買承銷商尚乘關(guān)聯(lián)方超1億美元債券，新交易所被指用“貼牌”系統(tǒng)》曾對(duì)比分析做空機(jī)構(gòu)指控。
截至2月11日，億邦國際收盤價(jià)1.32美元。2021年末，億邦國際股價(jià)跌破1美元，曾在2022年1月觸達(dá)歷史最低價(jià)0.7美元，較高點(diǎn)14.95美元縮水95%。目前，億邦國際市值2.45億美元。
本文源自藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)
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一、國家概況
正式名稱：大韓民國 / 韓語：???? / 英語：Republic of Korea
ISO國家代碼：KOR
首都：首爾
貨幣：韓幣（KRW，?）
匯率：1人民幣 ≈ 187.098韓元
語言：韓語
國際電話區(qū)號(hào)：82
時(shí)差：韓國比中國快1小時(shí)
人口：約5200（2021.3）
經(jīng)濟(jì)狀況：3.47萬美元（2021）
國際域名縮寫：.kr
主要大型企業(yè)：三星、LG、現(xiàn)代、起亞、大宇
二、主要搜索引擎
1.NAVER：https://www.naver.com/
2.Google.co.kr
3.Daum：https://www.daum.net/
4.MSBing：https://www.bing.com/
5.Zum：https://zum.com/
三、常用社交媒體平臺(tái)（2021）
YouTube / Kakaotalk / Instagram / Facebook / Twitter
四、經(jīng)濟(jì)特征
1.韓國是一個(gè)資本主義發(fā)達(dá)國家 ，是APEC、世界貿(mào)易組織和東亞峰會(huì)的創(chuàng)始成員國，也是經(jīng)合組織、二十國集團(tuán)和聯(lián)合國等重要國際組織成員 。
2.產(chǎn)業(yè)以制造業(yè)和服務(wù)業(yè)為主，韓國制造業(yè)實(shí)力雄厚，2020年實(shí)現(xiàn)產(chǎn)值4435.8億美元，占全年GDP的27.2%，主要行業(yè)有 信息通信、汽車、造船、鋼鐵、石化等。
3..除高速互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)聞名世界外，內(nèi)存、液晶顯示器及等離子顯示屏等平面顯示裝置和移動(dòng)電話都在世界市場中具領(lǐng)導(dǎo)地位。
4..重點(diǎn)/特色行業(yè)包含：【信息通信技術(shù)（ICT）行業(yè)】、【汽車行業(yè)】、【造船行業(yè)】、【鋼鐵行業(yè)】、【石化工業(yè)】、【通用機(jī)械行業(yè)】、【機(jī)器人行業(yè)】、【紡織服裝】。
五、進(jìn)出口情況
1.2021年韓國出口額為6445億美元，貿(mào)易額達(dá)到1.2596萬億美元，雙雙創(chuàng)歷史新高
2.主要貿(mào)易伙伴為中國、美國、東盟、歐盟等。
3.主要出口商品均為資本或技術(shù)密集型產(chǎn)品，如半導(dǎo)體、顯示器、石化產(chǎn)品、車輛等， 主要進(jìn)口商品為油氣等能源和燃料、礦石、半導(dǎo)體、電子零部件、機(jī)械等。
六、外貿(mào)政策
1.產(chǎn)業(yè)通商資源部是韓國主管貿(mào)易的政府部門，主要負(fù)責(zé)韓國產(chǎn)業(yè)、能源資源、貿(mào)易投資政 策以及經(jīng)貿(mào)談判等。
2.韓國對(duì)外貿(mào)易法規(guī)主要包括《對(duì)外貿(mào)易法》，《外匯交易法》、《關(guān)稅法》，以及與貿(mào)易 有關(guān)的個(gè)別行政法規(guī)等。
韓國主要貿(mào)易管理規(guī)定為《對(duì)外貿(mào)易管理規(guī)定》，鼓勵(lì)外貿(mào)企業(yè)前往韓國貿(mào)易協(xié)會(huì)申領(lǐng)企 業(yè)通關(guān)編號(hào)，藥品、農(nóng)藥、有害化學(xué)物質(zhì)、石油、香煙、人參、指定農(nóng)水產(chǎn)品和外國期刊電影 等貿(mào)易需獲得法律許可。相關(guān)內(nèi)容可以在韓國法制處網(wǎng)站（www.moleg.go.kr）以及法制處專門法律查詢網(wǎng)站（www.law.go.kr）上查詢。
3.按照征稅標(biāo)準(zhǔn)，韓國關(guān)稅可分為從價(jià)稅、從量稅 和混合稅3種，以從價(jià)稅為主；按照征收目的，韓國關(guān)稅可分為基本關(guān)稅、反傾銷稅、協(xié)定關(guān) 稅、國際合作關(guān)稅、特別緊急關(guān)稅、緊急關(guān)稅、調(diào)整關(guān)稅、配額關(guān)稅、季節(jié)關(guān)稅、優(yōu)惠關(guān)稅、 一般特惠關(guān)稅等。目前韓國僅對(duì)進(jìn)口商品征收關(guān)稅，平均稅率為8.8%。
4.中韓經(jīng)貿(mào)：【經(jīng)貿(mào)合作協(xié)定】、【雙邊投資保護(hù)協(xié)定】、【避免雙重征稅協(xié)定】、【貨幣互換協(xié)議】、【雙邊經(jīng)貿(mào)磋商機(jī)制】
5.5月30日，韓國企劃財(cái)政部聲明，將對(duì)7種主要食品征收零進(jìn)口關(guān)稅直到今年年底，包括食用油、豬肉、小麥和面粉，以幫助緩解通貨膨脹。另外，還將延長石腦油和用于制造石腦油的原油的零進(jìn)口關(guān)稅至9月。
七、主要港口
韓國港口有19個(gè)港口,其中主要港口有7個(gè)，主要包括：釜山(busan)、仁川(inchon)、群山(kunsan)、光陽(kwangyang)、浦項(xiàng)(pohang)、平澤(pyeongtaek)、蔚山(ulsan)。
1.釜山港（?? ，BUSAN）：韓國最大的港口，也是世界第六大集裝箱港，是韓國海陸空交通樞紐，又是金融和商業(yè)中心，它停止提供第三方物流公司(3PL)的優(yōu)惠，包括低租金、稅務(wù)優(yōu)惠。
2.仁川港：是韓國北部的進(jìn)出口貿(mào)易中心，可以靠泊包括客船在內(nèi)的散貨、雜貨、集裝箱、滾裝船、LNG、LPG等多種類型的船舶。
八、主要節(jié)日
1.元旦??（1月1日）
是韓國法定假日，全家除了團(tuán)聚飯宴外，還要進(jìn)行祭祀祈禱等活動(dòng)。
2.韓國新年?? ??（農(nóng)歷正月初一）
國家規(guī)定春節(jié)放假三天，是一年中假期最長的。韓國人則大多習(xí)慣用白色信封裝壓歲錢。
3.情人節(jié)??????（14日）
在韓國，一年中有12個(gè)情人節(jié)。韓國把每月的14日都貼上了情人節(jié)標(biāo)簽，巧立名目地起了各種名字。
4.獨(dú)立紀(jì)念日???（3月1日）
每年的3月1日韓國都會(huì)舉辦各種類型的紀(jì)念活動(dòng)，一些民眾還會(huì)舉行反日的游行示威運(yùn)動(dòng)。
5.雙親節(jié)????（5月8日）
雙親節(jié)又稱為父母節(jié)，5月8日是韓國特有的法定節(jié)日“父母節(jié)”，是韓國一年中為了特別感謝父母而設(shè)立的節(jié)日。與我們不同，韓國把父親節(jié)、母親節(jié)、老人節(jié)“三 節(jié)合一”
6.顯忠日???（6月6日）
每年6月6日是韓國的”顯忠日”，到烈士公園緬懷為保護(hù)國家安全而獻(xiàn)出寶貴生命的烈士英雄的日子。
7.中秋節(jié)??（農(nóng)歷八月十五）
農(nóng)歷八月十五稱為“秋夕”（??），韓國人的“中秋節(jié)”，除了全家團(tuán)聚之外，也是追憶祖先恩德的日子，更為重要的是祭祖和掃墓。秋夕可以說是韓國人一年中最重要的傳統(tǒng)節(jié)日。
九、風(fēng)俗習(xí)慣
1.接受禮物，不當(dāng)面打開包裝
韓國人自尊心很強(qiáng)，向韓國人贈(zèng)送禮品時(shí)，宜選擇鮮花、酒類或工藝品。但是，最好不要送日本貨，在接受禮品時(shí)，韓國人大都不習(xí)慣當(dāng)場打開。
2.用餐禮儀
為了環(huán)保，韓國的餐館里往往只向用餐者提供鐵筷子。與長輩同桌就餐時(shí)不許先動(dòng)筷子，不可用筷子對(duì)別人指指點(diǎn)點(diǎn)，在用餐完畢后要將筷子整齊地放在餐桌的桌面上。
3.飲食習(xí)慣
韓國飲食最大的特點(diǎn)就是“五味五色”，泡菜、米飯、咸菜、辣椒醬、大醬湯、八珍菜，是韓國人在日常當(dāng)中最普通的食物。
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