購買客戶名單，購買客戶名單違法嗎？
隨著信用卡在日常生活中的廣泛應(yīng)用，某些不法分子則趁機(jī)利用申請者對金融知識的不足以及對高額信用卡的渴望，以辦理低息大額貸款為誘餌，通過索取受害人的手續(xù)費(fèi)和保證金等手段進(jìn)行欺詐行徑。
2023年初，馬某某為了獲取巨額利潤，假扮銀行或第三方金融公司的職員，謊稱能協(xié)助辦理高額度信用卡，并收取相關(guān)手續(xù)費(fèi)。嘗到這種“甜頭”后，他決定以此為生。隨后，他的同鄉(xiāng)唐某某和其他四人陸續(xù)加入了這個騙局，馬某某便將自己的詐騙技巧和話術(shù)傳授給他們。這些人從上線那里購買了“客戶名單”，然后通過微信聯(lián)系這些客戶，以個人或團(tuán)隊的方式約定辦理信用卡的時間和地點，親自上門與客戶見面。
在實施犯罪的過程中，馬某某等人會穿上西裝和襯衫，裝扮成銀行工作人員，利用偽造的額度測試軟件隨意輸入信用額度，以獲得客戶的信任，同時告知他們需要繳納相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)。如果客戶產(chǎn)生疑慮，馬某某等人會與他們簽署虛假協(xié)議，出示偽造的工作證來消除顧慮。待客戶完全信任他們后，會要求支付手續(xù)費(fèi)，并聲稱銀行下卡需要5至15個工作日，這使得受害者放松警惕，錯過了最佳的報案時機(jī)。
在2023年至2024年期間，該詐騙團(tuán)伙不斷壯大，活躍于廣東省、廣西省、貴州省和湖南省等地，實施了多起連續(xù)的犯罪行為。據(jù)調(diào)查，馬某等人在湖南省的湘潭市和株洲市實施了超過30起詐騙，累計金額超過5萬元。
最近，雨湖區(qū)檢察院已對馬某某及其另外四人因涉嫌詐騙罪提起公訴，目前案件正在審理中。
檢察官提醒：
檢察機(jī)關(guān)呼吁公眾提高對陌生電話和短信的警惕性，切勿盲目相信上門推銷信用卡的行為。建議大家及時聯(lián)系相關(guān)銀行網(wǎng)點咨詢，若在辦理信用卡時被要求繳納手續(xù)費(fèi)、押金或代辦費(fèi)等，務(wù)必保持警惕，防止被騙。如果遇到此類情況，請立即向銀監(jiān)會或警方舉報，以便迅速處理并追回?fù)p失。
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