文 | 史記新說

編輯 | 史記新說

2016年，一男子每天出門都要見上十幾個不同的人，這些人見到男子后就會給男子一沓厚厚的錢，男子將收來的錢全部放到行李箱，再進行下一項工作。忙碌的時候一天就能入4000萬左右，令人震驚。

他是做什么工作的？這些巨額資金的背后，又隱藏著怎樣的驚天的秘密?

1.異常的銀行賬戶

這一切還要從一個普通員工不普通的銀行賬戶開始說起。

2016年國慶節(jié)剛過去不久，浙江省青田縣公安局經(jīng)偵大隊的辦案人員開始了每天日常巡查金融機構(gòu)，就是看看銀行的金融賬戶和日常有沒有什么異常的情況。

警方一連巡查了好幾家都沒有什么異常，直到來到一家中國銀行后，銀行的一位工作人員向兩位警察反映了銀行出現(xiàn)的一個異常情況。

巡查

那就是一個交易額巨大的賬戶，這個賬戶在短時間里交易的數(shù)量非常頻繁，且交易額巨大，經(jīng)過銀行給出的交易流水看來，這個賬戶一個月的時間內(nèi)就有將近一個億的交易資金往來！

開始警方還懷疑這個賬戶是不是什么大企業(yè)家開設(shè)的，若是企業(yè)的流水資金的話也可能是合乎情理的。

畢竟現(xiàn)在不管是發(fā)工資還是工程款，大部分都是以銀行轉(zhuǎn)賬為準的，基本沒什么人做生意會去取現(xiàn)金，因此這個懷疑也十分合理。

但警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，這個賬戶的開戶人是一位叫做楊鵬的年輕男子，而警方接著去調(diào)查楊鵬的背景時發(fā)現(xiàn)，此人就是一家服裝廠的普通員工，別說是什么大企業(yè)家或者大富豪了，甚至連小老板都算不上。

這就奇怪了，這個楊鵬無論是身份還是背景都這樣平平無奇，為何他名下的賬戶每月會有如此巨大的資金流水往來呢？

這里面顯然是有問題的，一個普通的老百姓，名下的賬戶每個月有這么大的資金交易量，和身份完全不符合，警察立馬就對此人展開了調(diào)查。

警察對于楊鵬的家庭關(guān)系和他的生活經(jīng)歷等等都展開了秘密調(diào)查，但是這個人就是一個生活在青田縣的普通打工人，并沒有什么異常的情況。

但是警方卻在楊鵬開設(shè)賬戶的銀行發(fā)現(xiàn)了貓膩，他們從銀行的監(jiān)控記錄看到，有一對男女經(jīng)常從楊鵬的賬戶中取錢，而楊鵬本人卻基本沒有出現(xiàn)在銀行之中，更沒有從這個賬戶中取過錢。

那么這到底是怎么回事呢？為何楊鵬的銀行賬戶他自己基本沒有用過呢？這對男女又是什么人，他們和楊鵬是什么關(guān)系？

帶著一系列的疑問青田縣的警方又展開了深入調(diào)查，這一查，竟然牽扯出一個驚天的大案。

非法交易

2.神秘的夫妻二人

警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)這個男的名叫葉健，女的叫楊萍，兩人在法律上是夫妻關(guān)系。而更加重要的是，楊萍正是開戶人楊鵬的姑姑。

有了這層關(guān)系警方就不得不懷疑，楊鵬的這個賬戶其實不是他本人在使用的，真正的使用者應該是這對夫妻。

警察發(fā)現(xiàn)這條線索的時候立馬繃緊了神經(jīng)，這對夫妻是從事什么工作的？為何要用侄子的賬戶進行這么多的資金交易？

在調(diào)查楊萍夫婦的過往時，警察發(fā)現(xiàn)楊萍夫婦有一段非常特殊的經(jīng)歷——他們曾因從事犯罪活動被公安機關(guān)處理過！

警方的檔案上顯示，早在2013年2月份，這夫妻二人就已經(jīng)因為非法買賣外匯而被法院判處非法經(jīng)營罪，有期徒刑三年并緩期執(zhí)行。有了這個前科之后，警方立馬產(chǎn)生了警惕，這楊萍夫婦會不會是不知悔改，被處罰過之后仍然在從事非法買賣外匯的活動呢？

因此警方立馬就對這兩人開始了跟蹤調(diào)查，在調(diào)查的過程中，警方發(fā)現(xiàn)這兩人果然還是有問題的。

這一天的早晨九點多，警方發(fā)現(xiàn)葉健楊萍兩人打扮整齊，從自己的住所出來后徑直走向了一個高檔酒店的咖啡廳。

兩人在咖啡店大約待了十幾分鐘后，一名中年女子來這里找了他們，是普通的喝茶聊天嗎？

不，其實是在“做生意”，這位中年女子和楊萍聊了幾句之后，突然從包里拿出一沓錢遞給了她，而楊萍也非常自然地接過去開始數(shù)錢，數(shù)好后直接裝進了自己的包包中。隨后三人簡單聊了幾句之后，就離開了咖啡廳。

警察繼續(xù)跟隨楊萍夫婦后發(fā)現(xiàn)，這兩人這一天下來是真的忙，他們一天之中跑了青田縣的十幾個地方，見了十幾個不同的人，有男有女，有年輕的也有中年人，見面的地方也都在公共場合。

而這些人見到楊萍夫婦之后，都是聊幾句然后將自己手中的錢全都給了楊萍夫婦，楊萍夫婦清點過后就將錢放在了自己隨身攜帶的包包之中。

更加重要的是，這一天下來，楊萍夫婦見了很多不同的人，從他們手中拿到的錢也是各不相同，有美元、有歐元還有港幣等等。

見客戶

這下讓警方更加確定了楊萍夫婦就是在做非法買賣外匯的活動。結(jié)合他們使用楊鵬的銀行賬戶，警方分析出楊萍葉健兩人還是從事著老勾當，他們從各個散戶手中收取不同的外幣，再利用侄子楊鵬的銀行賬戶換成人民幣之后，轉(zhuǎn)給這些散戶，從中賺取外匯差。

這下人證物證具在，葉健楊萍夫妻二人就是在從事非法的“地下錢莊”，從他們一天就能見到十幾個客戶來看，他們的客戶應該是遍布各地，并且都是十分有錢。

而楊鵬的賬戶每個月的資金交易折合人民幣有一億元左右的金額來看，這兩人的“地下錢莊”規(guī)模也十分龐大。

因此，警方已經(jīng)準備好等待一個合適的時機再次抓捕葉健和楊萍二人了，但沒想到，這個時候，葉健的一個舉動，讓警方的心再次懸了起來。

而就是葉健這個不尋常的舉動，讓警方暫緩了抓捕行動，并且從葉健的身上，警方竟然發(fā)現(xiàn)了更大的秘密。

數(shù)錢

3.牽出背后驚人的秘密

警方已經(jīng)聯(lián)系好人手準備控制葉健和楊萍二人時，這天下午葉健卻做出了讓警方不敢輕舉妄動的舉動。

楊萍夫妻二人在連續(xù)見了十幾個客戶并且收了很多的外幣之后，下午四點多他們帶著這些外幣再次回到了自己的住處。

警方正在聯(lián)系準備進行下一步行動時，葉健卻突然從小區(qū)走了出來，楊萍并沒有跟隨，只見葉健出來時還帶著一個小尺寸的黑色行李箱，警方判斷，這個行李箱里放的就是葉健夫婦今天在外收購的外幣。

一行李箱的外幣

那么他拉著這個行李箱準備去銀行存錢嗎？這樣去銀行存錢不會顯得太過于張揚了嗎？

來不及細想，警方看到葉健從地下車庫出來，就駕車悄悄跟隨在葉健的車子后面，本來警方判斷葉健應該是去銀行，但誰也沒想到，葉健一路駕車就開到了高速。

這又是怎么回事？難道葉健已經(jīng)知道了警察的跟蹤，想要甩開警察嗎？還是打算出遠門？

警察跟隨著葉健的車子一直到了某處才停下來，警察一看，這不是溫州機場嗎？難道葉健這是要逃走了嗎？

溫州機場附近

警方看到葉健這樣的舉動全都隱匿起來，他們擔心葉健已經(jīng)嗅到了什么危險的氣息，再打斷他們的行動可就得不償失了。

然而接下來葉健的行動，更是令所有人都大吃一驚，原來，在這個每月涉案金額巨大的“地下錢莊”里，葉健和楊萍僅僅只是個開端。

在他們的背后，竟然隱藏著涉案金額高達兩百億現(xiàn)金的大案！

葉健到達機場后，并沒有進入機場內(nèi)部，而是在人來人往的機場外面與兩名神秘男子見了面。

因為機場的人非常多，他們的見面就顯得十分平常，就算有點什么異常也不會引起他人的注意，因此這里見面的確是十分安全的地方。

幾人簡單交談之后，一名黑衣男子竟然將葉健手上的黑色行李箱給帶走了，這又是為什么呢？這兩個神秘男人是誰？為何葉健會輕易將自己一箱子的外幣給他們呢？

雙方交易

帶著種種疑問以及以往的經(jīng)驗，警方懷疑葉健楊萍夫婦僅僅是這個“地下錢莊”的一部分，很可能他們的上面，還有更高級的人在秘密操縱這一切。

想到這里，警方就不得不趕緊制定了抓捕計劃，并且要弄清楚葉健和楊萍二人在這個“地下錢莊”中扮演的是什么角色。

之后警方又繼續(xù)跟蹤楊萍夫婦發(fā)現(xiàn)，葉健楊萍二人在這個巨大的“地下錢莊”中扮演的僅僅是“黃?！钡慕巧?，而之前在機場接走葉健行李箱的人，就是他們的上家，并且他們的上家背后，還有更大的老板。

經(jīng)過警方不懈努力之下發(fā)現(xiàn)，在青田縣像葉健楊萍這樣“地下錢莊”的“黃?！贝蠹s有6個，他們和楊萍夫婦一樣，都是從散戶手里收走不同的外幣，然后將這些外幣再統(tǒng)一賣給“上家”，他們從中獲取高額的利益差價。

而這些人每天從散戶手中收購的外幣加起來，竟然一天就高達幾千萬！

那就有人問了，這樣一個小小的青田縣，為何會有如此多倒賣外幣的人存在呢？這里的人又為何會有如此多不同國家的錢呢？

青田縣

這就要從青田縣的地理位置說起了。青田縣在浙江省的東南部，這里是遠近聞名的“華僑之鄉(xiāng)”，就是這樣一個小小的縣城，常住人口高達五十多萬，還有三十多萬的華僑在海外不同的國家定居，因此這里的地理人文和國家其他普通的縣城是完全不一樣的。

本來沿海這一帶華僑的數(shù)量就很多，而作為華僑之鄉(xiāng)的青田縣在全國也是數(shù)得上名的，還有統(tǒng)計得出，青田縣的人均外匯儲量在全國的縣級行政區(qū)中也是數(shù)一數(shù)二了。

而正是這種特殊的地理環(huán)境和不同的人群來往，在這地地方就容易發(fā)生此類案件。因為華僑從國外將外匯帶回來之后，想要兌換成人民幣就有了這種“非法渠道”。

正規(guī)換錢渠道

為何要用這種渠道而不去正規(guī)的銀行兌換呢?一是因為去銀行兌換手續(xù)繁雜，時間會長，二是因為外匯每天都是有波動的，因此去銀行兌換可能會虧損，因此這些散戶們才會去找一些“地下錢莊”進行兌換。

從警方了解到葉健將自己收購的外幣轉(zhuǎn)賣給自己的上家之后，以及找到了像葉健楊萍一樣的“黃?！敝?，警方就開始了深層次的挖掘。

警方了解到葉健楊萍夫婦將自己收購來的外幣給了上家之后，他們的上家也沒有將這些外幣存入銀行，而是有專門的人負責運輸。

這些外幣先是從溫州機場被接走之后，有專門的人將它們送到了廣州，之后這些外幣又從廣州轉(zhuǎn)到了深圳，就在深圳，有個叫做林俊的中年男子接手了這些外幣。

警方就是這樣一層層地追上去，順藤摸瓜查到了林俊頭上，到這里警察就在想，這個林俊會不會就是這個“地下錢莊”幕后的大老板呢？

于是警察立馬和當?shù)鼐铰?lián)系配合，并調(diào)出了林俊的賬戶資金往來，看看這個里面到底有什么貓膩。

林俊

警方的一切調(diào)查都在暗中悄悄進行，這些犯罪嫌疑人雖然散落在各個城市的不同地方，但是每一個都早就被警方盯得死死的，只要是時機合適，警方就能將他們一網(wǎng)打盡。

但到現(xiàn)在為止，警方除了暗中跟蹤調(diào)查之外，明面上仍舊沒有任何行動。

當警方調(diào)出林俊的銀行賬戶記錄之后，他們在林俊的賬戶流水中果然發(fā)現(xiàn)了重大的秘密。

林俊的賬戶資金往來中顯示，每天都有巨額的人民幣從海外轉(zhuǎn)到他的賬戶之中，而林俊的賬戶交易中顯示，他與警方所查到了幾個犯罪嫌疑人之間都有固定的資金往來，這下可以說是證據(jù)確鑿了！

而通過分析發(fā)現(xiàn)，林俊的賬戶中的資金往來非常不正常，并且林俊上面也沒有“上家”了，從林俊賬戶的交易流水和他收到的大量海外人民幣看來，他就是這個“地下錢莊”幕后的老板。

從一個異常的銀行賬戶，挖到一個巨額的“地下錢莊”，我們不得不佩服警察們的聰慧和辛苦付出。

既然現(xiàn)在整個案件的線索全都明了，那么抓捕行動就迫在眉睫了！

4.多方查證，秘密抓捕

從整個案件的鏈條來看，最開始是由像葉健楊萍夫妻那樣的“黃牛”，從不同的散戶手中收取不同的外幣，再以高昂的價格轉(zhuǎn)賣給自己的上家之后，這些上家再將“黃牛”們收來的外幣帶給林俊，最后由林俊將這些外幣非法帶入境外，最終完成“地下錢莊”的非法買賣外幣犯罪活動。

無論是案件的來龍去脈還是各個犯罪嫌疑人現(xiàn)在都已清洗，江防的抓捕行動也是一觸即發(fā)。

但是到現(xiàn)在警方并沒有直接展開行動，因為此案件中涉及的人數(shù)眾多，并且他們都在不同的地方，若是貿(mào)然展開行動，很可能直接打草驚蛇，達不到將他們?nèi)孔ゲ稓w案的目的。

于是，專案組立刻調(diào)動了各個地方的精干精力，在對每個犯罪嫌疑人都實施了嚴密的控制之后，他們開始對這次的抓捕行動進行嚴密的討論。

經(jīng)過會議和方案決定之后，加上警方已經(jīng)掌握了大量的證據(jù)和他們的出行規(guī)律，一個平常的日子里，一場巨大的抓捕行動即將開始。

警方確定好抓捕的時間之后，專案組立刻趕往青田縣、溫州市、廣州市、深圳市和蘭州市五個不同的地方，同時展開收網(wǎng)行動。

在溫州機場，有兩名神秘男子在剛剛“接頭”成功，取走兩箱外幣之后，早已在周邊埋伏好的警察一下子沖出來，連人帶贓款直接將他們摁倒在地。

與此同時，廣州深圳等地不斷抓捕成功的消息也傳來，經(jīng)過各地警方共同努力和配合，青田縣警方一共抓獲了17名犯罪嫌疑人，可以說此次抓捕可謂是大獲全勝。

而在溫州機場抓捕的兩名男子，他們所攜帶的大箱子里的現(xiàn)金令人震驚，青田縣的一家銀行的七八個工作人員帶來了6臺驗鈔機，不斷工作7個多小時后才將這些錢清點完畢，

工作現(xiàn)場

這些外幣中其中歐元有602.9萬元，港幣110萬元，美元8.2萬元，按照當?shù)禺斎盏耐鈪R價格換算下來，這些錢折合成人民幣高達五千多萬元。

最后經(jīng)過初步查實之后，這個“地下錢莊”每天的交易金額折合成人民幣都在四千萬元以上。

整個案件從開始查到最終一網(wǎng)打盡，青田縣的警方整整耗時一年多，而就在這一年多的時間里，這個“地下錢莊”的交易金額折合人民幣竟然高達兩百多億元，實在令人震驚。

此時行動可謂是一舉搗毀一個龐大的地下錢莊，青田縣公安局局長都表示，這個是最近幾年省內(nèi)涉及外幣量最大的一個案件。涉案金額如此龐大的地下錢莊，終于被警方全部查獲，就連中華人民共和國公安部對此都發(fā)來賀電。

青田縣警方一年多的辛苦沒有白費，他們不僅是抓捕了這些不法分子，更是維護了我們國家正常的金融秩序，為國家和人民做出了巨大的貢獻。

我們知道，非法買賣外匯就是非法經(jīng)營，不僅是犯罪行為，更是對我國的金融秩序造成巨大的破壞和損壞。

從小的說，非法買賣外匯的行為本身就已經(jīng)構(gòu)成了擾亂市場秩序，不但會沖擊正常的金融秩序，對我們的生活也會造成不小的傷害。

從大的說，非法買賣外匯必然減少國家外匯的儲備，影響到國家正常金融秩序，不但構(gòu)成犯罪行為，更危害國家的經(jīng)濟金融安全。

可是這個案件中，我們懲罰了那些犯罪的人，但案件本身帶給我們的，僅僅是這些不法分子私下買賣外匯嗎？

俗話說，沒有買賣就沒有傷害，滋生這些人成就不法“地下錢莊”的，不正是那些為了自己的私利圖方便的大眾嗎？這些都值得的我們深思。