文 | 史記新說(shuō)

編輯 | 史記新說(shuō)

2016年，一男子每天出門(mén)都要見(jiàn)上十幾個(gè)不同的人，這些人見(jiàn)到男子后就會(huì)給男子一沓厚厚的錢(qián)，男子將收來(lái)的錢(qián)全部放到行李箱，再進(jìn)行下一項(xiàng)工作。忙碌的時(shí)候一天就能入4000萬(wàn)左右，令人震驚。

他是做什么工作的？這些巨額資金的背后，又隱藏著怎樣的驚天的秘密?

1.異常的銀行賬戶

這一切還要從一個(gè)普通員工不普通的銀行賬戶開(kāi)始說(shuō)起。

2016年國(guó)慶節(jié)剛過(guò)去不久，浙江省青田縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)的辦案人員開(kāi)始了每天日常巡查金融機(jī)構(gòu)，就是看看銀行的金融賬戶和日常有沒(méi)有什么異常的情況。

警方一連巡查了好幾家都沒(méi)有什么異常，直到來(lái)到一家中國(guó)銀行后，銀行的一位工作人員向兩位警察反映了銀行出現(xiàn)的一個(gè)異常情況。

巡查

那就是一個(gè)交易額巨大的賬戶，這個(gè)賬戶在短時(shí)間里交易的數(shù)量非常頻繁，且交易額巨大，經(jīng)過(guò)銀行給出的交易流水看來(lái)，這個(gè)賬戶一個(gè)月的時(shí)間內(nèi)就有將近一個(gè)億的交易資金往來(lái)！

開(kāi)始警方還懷疑這個(gè)賬戶是不是什么大企業(yè)家開(kāi)設(shè)的，若是企業(yè)的流水資金的話也可能是合乎情理的。

畢竟現(xiàn)在不管是發(fā)工資還是工程款，大部分都是以銀行轉(zhuǎn)賬為準(zhǔn)的，基本沒(méi)什么人做生意會(huì)去取現(xiàn)金，因此這個(gè)懷疑也十分合理。

但警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，這個(gè)賬戶的開(kāi)戶人是一位叫做楊鵬的年輕男子，而警方接著去調(diào)查楊鵬的背景時(shí)發(fā)現(xiàn)，此人就是一家服裝廠的普通員工，別說(shuō)是什么大企業(yè)家或者大富豪了，甚至連小老板都算不上。

這就奇怪了，這個(gè)楊鵬無(wú)論是身份還是背景都這樣平平無(wú)奇，為何他名下的賬戶每月會(huì)有如此巨大的資金流水往來(lái)呢？

這里面顯然是有問(wèn)題的，一個(gè)普通的老百姓，名下的賬戶每個(gè)月有這么大的資金交易量，和身份完全不符合，警察立馬就對(duì)此人展開(kāi)了調(diào)查。

警察對(duì)于楊鵬的家庭關(guān)系和他的生活經(jīng)歷等等都展開(kāi)了秘密調(diào)查，但是這個(gè)人就是一個(gè)生活在青田縣的普通打工人，并沒(méi)有什么異常的情況。

但是警方卻在楊鵬開(kāi)設(shè)賬戶的銀行發(fā)現(xiàn)了貓膩，他們從銀行的監(jiān)控記錄看到，有一對(duì)男女經(jīng)常從楊鵬的賬戶中取錢(qián)，而楊鵬本人卻基本沒(méi)有出現(xiàn)在銀行之中，更沒(méi)有從這個(gè)賬戶中取過(guò)錢(qián)。

那么這到底是怎么回事呢？為何楊鵬的銀行賬戶他自己基本沒(méi)有用過(guò)呢？這對(duì)男女又是什么人，他們和楊鵬是什么關(guān)系？

帶著一系列的疑問(wèn)青田縣的警方又展開(kāi)了深入調(diào)查，這一查，竟然牽扯出一個(gè)驚天的大案。

非法交易

2.神秘的夫妻二人

警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)這個(gè)男的名叫葉健，女的叫楊萍，兩人在法律上是夫妻關(guān)系。而更加重要的是，楊萍正是開(kāi)戶人楊鵬的姑姑。

有了這層關(guān)系警方就不得不懷疑，楊鵬的這個(gè)賬戶其實(shí)不是他本人在使用的，真正的使用者應(yīng)該是這對(duì)夫妻。

警察發(fā)現(xiàn)這條線索的時(shí)候立馬繃緊了神經(jīng)，這對(duì)夫妻是從事什么工作的？為何要用侄子的賬戶進(jìn)行這么多的資金交易？

在調(diào)查楊萍夫婦的過(guò)往時(shí)，警察發(fā)現(xiàn)楊萍夫婦有一段非常特殊的經(jīng)歷——他們?cè)驈氖路缸锘顒?dòng)被公安機(jī)關(guān)處理過(guò)！

警方的檔案上顯示，早在2013年2月份，這夫妻二人就已經(jīng)因?yàn)?span id="7cv38ze8gk" class="candidate-entity-word" data-gid="1126888">非法買(mǎi)賣(mài)外匯而被法院判處非法經(jīng)營(yíng)罪，有期徒刑三年并緩期執(zhí)行。有了這個(gè)前科之后，警方立馬產(chǎn)生了警惕，這楊萍夫婦會(huì)不會(huì)是不知悔改，被處罰過(guò)之后仍然在從事非法買(mǎi)賣(mài)外匯的活動(dòng)呢？

因此警方立馬就對(duì)這兩人開(kāi)始了跟蹤調(diào)查，在調(diào)查的過(guò)程中，警方發(fā)現(xiàn)這兩人果然還是有問(wèn)題的。

這一天的早晨九點(diǎn)多，警方發(fā)現(xiàn)葉健楊萍兩人打扮整齊，從自己的住所出來(lái)后徑直走向了一個(gè)高檔酒店的咖啡廳。

兩人在咖啡店大約待了十幾分鐘后，一名中年女子來(lái)這里找了他們，是普通的喝茶聊天嗎？

不，其實(shí)是在“做生意”，這位中年女子和楊萍聊了幾句之后，突然從包里拿出一沓錢(qián)遞給了她，而楊萍也非常自然地接過(guò)去開(kāi)始數(shù)錢(qián)，數(shù)好后直接裝進(jìn)了自己的包包中。隨后三人簡(jiǎn)單聊了幾句之后，就離開(kāi)了咖啡廳。

警察繼續(xù)跟隨楊萍夫婦后發(fā)現(xiàn)，這兩人這一天下來(lái)是真的忙，他們一天之中跑了青田縣的十幾個(gè)地方，見(jiàn)了十幾個(gè)不同的人，有男有女，有年輕的也有中年人，見(jiàn)面的地方也都在公共場(chǎng)合。

而這些人見(jiàn)到楊萍夫婦之后，都是聊幾句然后將自己手中的錢(qián)全都給了楊萍夫婦，楊萍夫婦清點(diǎn)過(guò)后就將錢(qián)放在了自己隨身攜帶的包包之中。

更加重要的是，這一天下來(lái)，楊萍夫婦見(jiàn)了很多不同的人，從他們手中拿到的錢(qián)也是各不相同，有美元、有歐元還有港幣等等。

見(jiàn)客戶

這下讓警方更加確定了楊萍夫婦就是在做非法買(mǎi)賣(mài)外匯的活動(dòng)。結(jié)合他們使用楊鵬的銀行賬戶，警方分析出楊萍葉健兩人還是從事著老勾當(dāng)，他們從各個(gè)散戶手中收取不同的外幣，再利用侄子楊鵬的銀行賬戶換成人民幣之后，轉(zhuǎn)給這些散戶，從中賺取外匯差。

這下人證物證具在，葉健楊萍夫妻二人就是在從事非法的“地下錢(qián)莊”，從他們一天就能見(jiàn)到十幾個(gè)客戶來(lái)看，他們的客戶應(yīng)該是遍布各地，并且都是十分有錢(qián)。

而楊鵬的賬戶每個(gè)月的資金交易折合人民幣有一億元左右的金額來(lái)看，這兩人的“地下錢(qián)莊”規(guī)模也十分龐大。

因此，警方已經(jīng)準(zhǔn)備好等待一個(gè)合適的時(shí)機(jī)再次抓捕葉健和楊萍二人了，但沒(méi)想到，這個(gè)時(shí)候，葉健的一個(gè)舉動(dòng)，讓警方的心再次懸了起來(lái)。

而就是葉健這個(gè)不尋常的舉動(dòng)，讓警方暫緩了抓捕行動(dòng)，并且從葉健的身上，警方竟然發(fā)現(xiàn)了更大的秘密。

數(shù)錢(qián)

3.牽出背后驚人的秘密

警方已經(jīng)聯(lián)系好人手準(zhǔn)備控制葉健和楊萍二人時(shí)，這天下午葉健卻做出了讓警方不敢輕舉妄動(dòng)的舉動(dòng)。

楊萍夫妻二人在連續(xù)見(jiàn)了十幾個(gè)客戶并且收了很多的外幣之后，下午四點(diǎn)多他們帶著這些外幣再次回到了自己的住處。

警方正在聯(lián)系準(zhǔn)備進(jìn)行下一步行動(dòng)時(shí)，葉健卻突然從小區(qū)走了出來(lái)，楊萍并沒(méi)有跟隨，只見(jiàn)葉健出來(lái)時(shí)還帶著一個(gè)小尺寸的黑色行李箱，警方判斷，這個(gè)行李箱里放的就是葉健夫婦今天在外收購(gòu)的外幣。

一行李箱的外幣

那么他拉著這個(gè)行李箱準(zhǔn)備去銀行存錢(qián)嗎？這樣去銀行存錢(qián)不會(huì)顯得太過(guò)于張揚(yáng)了嗎？

來(lái)不及細(xì)想，警方看到葉健從地下車(chē)庫(kù)出來(lái)，就駕車(chē)悄悄跟隨在葉健的車(chē)子后面，本來(lái)警方判斷葉健應(yīng)該是去銀行，但誰(shuí)也沒(méi)想到，葉健一路駕車(chē)就開(kāi)到了高速。

這又是怎么回事？難道葉健已經(jīng)知道了警察的跟蹤，想要甩開(kāi)警察嗎？還是打算出遠(yuǎn)門(mén)？

警察跟隨著葉健的車(chē)子一直到了某處才停下來(lái)，警察一看，這不是溫州機(jī)場(chǎng)嗎？難道葉健這是要逃走了嗎？

溫州機(jī)場(chǎng)附近

警方看到葉健這樣的舉動(dòng)全都隱匿起來(lái)，他們擔(dān)心葉健已經(jīng)嗅到了什么危險(xiǎn)的氣息，再打斷他們的行動(dòng)可就得不償失了。

然而接下來(lái)葉健的行動(dòng)，更是令所有人都大吃一驚，原來(lái)，在這個(gè)每月涉案金額巨大的“地下錢(qián)莊”里，葉健和楊萍僅僅只是個(gè)開(kāi)端。

在他們的背后，竟然隱藏著涉案金額高達(dá)兩百億現(xiàn)金的大案！

葉健到達(dá)機(jī)場(chǎng)后，并沒(méi)有進(jìn)入機(jī)場(chǎng)內(nèi)部，而是在人來(lái)人往的機(jī)場(chǎng)外面與兩名神秘男子見(jiàn)了面。

因?yàn)闄C(jī)場(chǎng)的人非常多，他們的見(jiàn)面就顯得十分平常，就算有點(diǎn)什么異常也不會(huì)引起他人的注意，因此這里見(jiàn)面的確是十分安全的地方。

幾人簡(jiǎn)單交談之后，一名黑衣男子竟然將葉健手上的黑色行李箱給帶走了，這又是為什么呢？這兩個(gè)神秘男人是誰(shuí)？為何葉健會(huì)輕易將自己一箱子的外幣給他們呢？

雙方交易

帶著種種疑問(wèn)以及以往的經(jīng)驗(yàn)，警方懷疑葉健楊萍夫婦僅僅是這個(gè)“地下錢(qián)莊”的一部分，很可能他們的上面，還有更高級(jí)的人在秘密操縱這一切。

想到這里，警方就不得不趕緊制定了抓捕計(jì)劃，并且要弄清楚葉健和楊萍二人在這個(gè)“地下錢(qián)莊”中扮演的是什么角色。

之后警方又繼續(xù)跟蹤楊萍夫婦發(fā)現(xiàn)，葉健楊萍二人在這個(gè)巨大的“地下錢(qián)莊”中扮演的僅僅是“黃?！钡慕巧?，而之前在機(jī)場(chǎng)接走葉健行李箱的人，就是他們的上家，并且他們的上家背后，還有更大的老板。

經(jīng)過(guò)警方不懈努力之下發(fā)現(xiàn)，在青田縣像葉健楊萍這樣“地下錢(qián)莊”的“黃?！贝蠹s有6個(gè)，他們和楊萍夫婦一樣，都是從散戶手里收走不同的外幣，然后將這些外幣再統(tǒng)一賣(mài)給“上家”，他們從中獲取高額的利益差價(jià)。

而這些人每天從散戶手中收購(gòu)的外幣加起來(lái)，竟然一天就高達(dá)幾千萬(wàn)！

那就有人問(wèn)了，這樣一個(gè)小小的青田縣，為何會(huì)有如此多倒賣(mài)外幣的人存在呢？這里的人又為何會(huì)有如此多不同國(guó)家的錢(qián)呢？

青田縣

這就要從青田縣的地理位置說(shuō)起了。青田縣在浙江省的東南部，這里是遠(yuǎn)近聞名的“華僑之鄉(xiāng)”，就是這樣一個(gè)小小的縣城，常住人口高達(dá)五十多萬(wàn)，還有三十多萬(wàn)的華僑在海外不同的國(guó)家定居，因此這里的地理人文和國(guó)家其他普通的縣城是完全不一樣的。

本來(lái)沿海這一帶華僑的數(shù)量就很多，而作為華僑之鄉(xiāng)的青田縣在全國(guó)也是數(shù)得上名的，還有統(tǒng)計(jì)得出，青田縣的人均外匯儲(chǔ)量在全國(guó)的縣級(jí)行政區(qū)中也是數(shù)一數(shù)二了。

而正是這種特殊的地理環(huán)境和不同的人群來(lái)往，在這地地方就容易發(fā)生此類(lèi)案件。因?yàn)槿A僑從國(guó)外將外匯帶回來(lái)之后，想要兌換成人民幣就有了這種“非法渠道”。

正規(guī)換錢(qián)渠道

為何要用這種渠道而不去正規(guī)的銀行兌換呢?一是因?yàn)槿ャy行兌換手續(xù)繁雜，時(shí)間會(huì)長(zhǎng)，二是因?yàn)橥鈪R每天都是有波動(dòng)的，因此去銀行兌換可能會(huì)虧損，因此這些散戶們才會(huì)去找一些“地下錢(qián)莊”進(jìn)行兌換。

從警方了解到葉健將自己收購(gòu)的外幣轉(zhuǎn)賣(mài)給自己的上家之后，以及找到了像葉健楊萍一樣的“黃?！敝螅骄烷_(kāi)始了深層次的挖掘。

警方了解到葉健楊萍夫婦將自己收購(gòu)來(lái)的外幣給了上家之后，他們的上家也沒(méi)有將這些外幣存入銀行，而是有專(zhuān)門(mén)的人負(fù)責(zé)運(yùn)輸。

這些外幣先是從溫州機(jī)場(chǎng)被接走之后，有專(zhuān)門(mén)的人將它們送到了廣州，之后這些外幣又從廣州轉(zhuǎn)到了深圳，就在深圳，有個(gè)叫做林俊的中年男子接手了這些外幣。

警方就是這樣一層層地追上去，順藤摸瓜查到了林俊頭上，到這里警察就在想，這個(gè)林俊會(huì)不會(huì)就是這個(gè)“地下錢(qián)莊”幕后的大老板呢？

于是警察立馬和當(dāng)?shù)鼐铰?lián)系配合，并調(diào)出了林俊的賬戶資金往來(lái)，看看這個(gè)里面到底有什么貓膩。

林俊

警方的一切調(diào)查都在暗中悄悄進(jìn)行，這些犯罪嫌疑人雖然散落在各個(gè)城市的不同地方，但是每一個(gè)都早就被警方盯得死死的，只要是時(shí)機(jī)合適，警方就能將他們一網(wǎng)打盡。

但到現(xiàn)在為止，警方除了暗中跟蹤調(diào)查之外，明面上仍舊沒(méi)有任何行動(dòng)。

當(dāng)警方調(diào)出林俊的銀行賬戶記錄之后，他們?cè)诹挚〉馁~戶流水中果然發(fā)現(xiàn)了重大的秘密。

林俊的賬戶資金往來(lái)中顯示，每天都有巨額的人民幣從海外轉(zhuǎn)到他的賬戶之中，而林俊的賬戶交易中顯示，他與警方所查到了幾個(gè)犯罪嫌疑人之間都有固定的資金往來(lái)，這下可以說(shuō)是證據(jù)確鑿了！

而通過(guò)分析發(fā)現(xiàn)，林俊的賬戶中的資金往來(lái)非常不正常，并且林俊上面也沒(méi)有“上家”了，從林俊賬戶的交易流水和他收到的大量海外人民幣看來(lái)，他就是這個(gè)“地下錢(qián)莊”幕后的老板。

從一個(gè)異常的銀行賬戶，挖到一個(gè)巨額的“地下錢(qián)莊”，我們不得不佩服警察們的聰慧和辛苦付出。

既然現(xiàn)在整個(gè)案件的線索全都明了，那么抓捕行動(dòng)就迫在眉睫了！

4.多方查證，秘密抓捕

從整個(gè)案件的鏈條來(lái)看，最開(kāi)始是由像葉健楊萍夫妻那樣的“黃?！保瑥牟煌纳羰种惺杖〔煌耐鈳?，再以高昂的價(jià)格轉(zhuǎn)賣(mài)給自己的上家之后，這些上家再將“黃?！眰兪諄?lái)的外幣帶給林俊，最后由林俊將這些外幣非法帶入境外，最終完成“地下錢(qián)莊”的非法買(mǎi)賣(mài)外幣犯罪活動(dòng)。

無(wú)論是案件的來(lái)龍去脈還是各個(gè)犯罪嫌疑人現(xiàn)在都已清洗，江防的抓捕行動(dòng)也是一觸即發(fā)。

但是到現(xiàn)在警方并沒(méi)有直接展開(kāi)行動(dòng)，因?yàn)榇税讣猩婕暗娜藬?shù)眾多，并且他們都在不同的地方，若是貿(mào)然展開(kāi)行動(dòng)，很可能直接打草驚蛇，達(dá)不到將他們?nèi)孔ゲ稓w案的目的。

于是，專(zhuān)案組立刻調(diào)動(dòng)了各個(gè)地方的精干精力，在對(duì)每個(gè)犯罪嫌疑人都實(shí)施了嚴(yán)密的控制之后，他們開(kāi)始對(duì)這次的抓捕行動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)密的討論。

經(jīng)過(guò)會(huì)議和方案決定之后，加上警方已經(jīng)掌握了大量的證據(jù)和他們的出行規(guī)律，一個(gè)平常的日子里，一場(chǎng)巨大的抓捕行動(dòng)即將開(kāi)始。

警方確定好抓捕的時(shí)間之后，專(zhuān)案組立刻趕往青田縣、溫州市、廣州市、深圳市和蘭州市五個(gè)不同的地方，同時(shí)展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)。

在溫州機(jī)場(chǎng)，有兩名神秘男子在剛剛“接頭”成功，取走兩箱外幣之后，早已在周邊埋伏好的警察一下子沖出來(lái)，連人帶贓款直接將他們摁倒在地。

與此同時(shí)，廣州深圳等地不斷抓捕成功的消息也傳來(lái)，經(jīng)過(guò)各地警方共同努力和配合，青田縣警方一共抓獲了17名犯罪嫌疑人，可以說(shuō)此次抓捕可謂是大獲全勝。

而在溫州機(jī)場(chǎng)抓捕的兩名男子，他們所攜帶的大箱子里的現(xiàn)金令人震驚，青田縣的一家銀行的七八個(gè)工作人員帶來(lái)了6臺(tái)驗(yàn)鈔機(jī)，不斷工作7個(gè)多小時(shí)后才將這些錢(qián)清點(diǎn)完畢，

工作現(xiàn)場(chǎng)

這些外幣中其中歐元有602.9萬(wàn)元，港幣110萬(wàn)元，美元8.2萬(wàn)元，按照當(dāng)?shù)禺?dāng)日的外匯價(jià)格換算下來(lái)，這些錢(qián)折合成人民幣高達(dá)五千多萬(wàn)元。

最后經(jīng)過(guò)初步查實(shí)之后，這個(gè)“地下錢(qián)莊”每天的交易金額折合成人民幣都在四千萬(wàn)元以上。

整個(gè)案件從開(kāi)始查到最終一網(wǎng)打盡，青田縣的警方整整耗時(shí)一年多，而就在這一年多的時(shí)間里，這個(gè)“地下錢(qián)莊”的交易金額折合人民幣竟然高達(dá)兩百多億元，實(shí)在令人震驚。

此時(shí)行動(dòng)可謂是一舉搗毀一個(gè)龐大的地下錢(qián)莊，青田縣公安局局長(zhǎng)都表示，這個(gè)是最近幾年省內(nèi)涉及外幣量最大的一個(gè)案件。涉案金額如此龐大的地下錢(qián)莊，終于被警方全部查獲，就連中華人民共和國(guó)公安部對(duì)此都發(fā)來(lái)賀電。

青田縣警方一年多的辛苦沒(méi)有白費(fèi)，他們不僅是抓捕了這些不法分子，更是維護(hù)了我們國(guó)家正常的金融秩序，為國(guó)家和人民做出了巨大的貢獻(xiàn)。

我們知道，非法買(mǎi)賣(mài)外匯就是非法經(jīng)營(yíng)，不僅是犯罪行為，更是對(duì)我國(guó)的金融秩序造成巨大的破壞和損壞。

從小的說(shuō)，非法買(mǎi)賣(mài)外匯的行為本身就已經(jīng)構(gòu)成了擾亂市場(chǎng)秩序，不但會(huì)沖擊正常的金融秩序，對(duì)我們的生活也會(huì)造成不小的傷害。

從大的說(shuō)，非法買(mǎi)賣(mài)外匯必然減少?lài)?guó)家外匯的儲(chǔ)備，影響到國(guó)家正常金融秩序，不但構(gòu)成犯罪行為，更危害國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

可是這個(gè)案件中，我們懲罰了那些犯罪的人，但案件本身帶給我們的，僅僅是這些不法分子私下買(mǎi)賣(mài)外匯嗎？

俗話說(shuō)，沒(méi)有買(mǎi)賣(mài)就沒(méi)有傷害，滋生這些人成就不法“地下錢(qián)莊”的，不正是那些為了自己的私利圖方便的大眾嗎？這些都值得的我們深思。